Χιλιάδες τραπεζικοί λογαριασμοί βρίσκονται στο “μάτι ” της Εφορίας- Όλες οι λεπτομέρειες

Από “κόσκινο” περνούν οι φορολογικές αρχές εκατοντάδες τραπεζικούς λογαριασμούς φυσικών και νομικών προσώπων, καθώς η εντατική χρήση του Συστήματος Αυτοματοποιημένου Ελέγχου Προσαύξησης Περιουσίας έχει οδηγήσει σε πλήρη χαρτογράφηση της οικονομικής τους δραστηριότητας και στον εντοπισμό σοβαρών παρατυπιών.

Πάντως έχει ήδη ολοκληρωθεί η διαδικασία ελέγχων σε τραπεζικοΧιλιάδες τραπεζικοί λογαριασμοί βρίσκονται στο “μάτι ” της Εφορίας- Όλες οι λεπτομέρειεςύς λογαριασμούς φορολογουμένων. Σε αυτούς είχε εκδοθεί εντολή ελέγχου στο ΟΠΣ ELENXIS, λόγω του ότι υπήρχαν ενδείξεις για φοροδιαφυγή και ξέπλυμα μαύρου χρήματος.

Ποιοι άλλοι βρίσκονται στο στόχαστρο

Επίσης στο στόχαστρο της ΑΑΔΕ βρίσκονται ρυθμίσεις οφειλών, πιστωτικές και προπληρωμένες κάρτες, δάνεια, ρέπος, παράγωγα, μετοχές, επενδυτικά και ασφαλιστικά προϊόντα, λογαριασμούς πληρωμών, τραπεζικές θυρίδες αλλά και ηλεκτρονικά πορτοφόλια.

Κατά αυτόν τον τρόπο, η φορολογική διοίκηση θα είναι πλήρως ενημερωμένη για κάθε ΑΦΜ, αφού θα έχει πρόσβαση σε ένα ευρύ φάσμα χρηματοοικονομικών στοιχείων.

Σημαντικό ρόλο σε αυτό θα συμβάλλει η αξιοποίηση σύγχρονων ψηφιακών εργαλείων με αιχμή το Σύστημα Αυτοματοποιημένου Ελέγχου, το οποίο επιτρέπει στην ΑΑΔΕ να αρχίζει γρήγορα και στοχευμένα τους ελέγχους.

Το σύστημα

Με το σύστημα ομαδοποιούνται τα «σήματα κινδύνου» που προκύπτουν όταν τα δηλωθέντα εισοδήματα δεν επαρκούν για να καλύψουν καταθέσεις, κατανάλωση, αγορές περιουσιακών στοιχείων, επενδύσεις ή πληρωμές δανείων και καρτών.

Αυτό μπορεί να αφορά μεγάλες ή συχνές καταθέσεις που δεν δικαιολογούνται, αγορές ακινήτων ή ακριβών αγαθών χωρίς εμφανή πηγή χρηματοδότησης, δραστηριότητες κλάδων υψηλού κινδύνου ή πληροφορίες από τρίτους και το εξωτερικό.

Το βασικό εργαλείο για τους ελέγχους της ΑΑΔΕ είναι το BANCAPP. Πρόκειται για το αυτοματοποιημένο σύστημα που διασταυρώνει τα τραπεζικά και χρηματοοικονομικά δεδομένα της Αρχής.

Μόλις εκδοθεί εντολή ελέγχου, μετά αποστέλλεται με αυτόματο τρόπο το αίτημα για την άρση του τραπεζικού και χρηματοοικονομικού απορρήτου, χωρίς ανθρώπινη παρέμβαση και συλλέγονται στοιχεία έως και 5 έτη πίσω.

Εάν όμως εντοπιστεί προσαύξηση περιουσίας που δεν δικαιολογείται από τα δηλωθέντα εισοδήματα, τότε αυτή θεωρείται φορολογητέο εισόδημα ή κέρδος από επιχειρηματική δραστηριότητα και υπάρχει μια επιβάρυνση με φόρο 33%.